재무설계사 현실 연봉 알려드립니다

재무설계사 현실 연봉 알려드립니다

정보취준 대외활동 자격증 정보 AFPK 공인재무설계사 자격증 연관 정보 2022년 시험일정, 난이도, 합격률은? 저번 투자자산운용사 자격증 글에 이어 오늘 두번째로, 은행과 보험사 등 금융권 취업을 준비하시는 분들이라면 한번쯤은 들어보셨을 AFPK 자격증 소개글을 작성하려고 합니다. 투자자산운용사 관련해 2022년 시험일정, 합격률 등 자격증 시험에 관하여 궁금하신 분들께서는 아래 링크 참고해보세요. 이번에는 비슷하게 AFPK 공인 재무설계사 자격증에 대한 여러 정보 글을 작성해보려고 합니다.


B씨의 효과적인 연금 준비 방법
B씨의 효과적인 연금 준비 방법

B씨의 효과적인 연금 준비 방법

B씨는 40대 중반 직장인으로서 자신의 노후를 걱정하고 있습니다. B씨는 재무설계사에게 도움을 요청합니다. 재무설계사는 B씨의 재무목표와 상황을 깨닫고 다음과 같은 계획을 제안해 줍니다. B씨의 재무목표는 65세에 은퇴하고, 월 200만원의 연금 수령하는 것입니다. 이를 위해 B씨는 매월 50만원의 저축과 투자를 해야 합니다. B씨의 현재 수입은 월 500만원이고, 지출은 월 300만원입니다.

따라서 B씨는 수입의 10를 저축과 투자에 할당할 수 있습니다. B씨의 현재 자산은 예금 5000만원, 펀드 1억원입니다. B씨는 예금 중 1000만원을 비상 자금으로 준비하고, 나머지 금액은 펀드에 편입합니다. B씨는 재무설계사의 추천으로 국민연금과 개인연금에 가입합니다. B씨는 매월 국민연금에 20만원, 개인연금에 10만원을 납입합니다.

재무설계사의 연봉
재무설계사의 연봉

재무설계사의 연봉

재무설계사는 돈을 많이 벌 수 있는 사람과 벌지 못하는 사람의 차이가 워낙에 큽니다. 소수의 분들의 경우 능력만 좋다고 한다면 230대에도 한 달에 수천만 원을 벌어갑니다. 그야말로 대기업 금융사에서 관리직으로 있는 친구가 보기에도 재무설계사의 삶이 본인보다. 훨씬 낫다고 느낄 정도입니다. 하지만 많은 경우 몇 년을 열심히 하더라도 월 200만 원이 안 되는 경우가 허다합니다. 가장 힘든 것은 바로 주로 인맥을 이용한 지인 영업이 대다수라는 것입니다.

지인 영업으로 주변 가족, 친척, 친구, 동창, 선후배, 교회 할 때까지는 돈이 잘 벌립니다. 한 달에 5001000정도까지 찍히지만 익 끝나면 한달에 300만 원도 안 나오게 됩니다.

자신의 재무목표와 상황 파악하기

자산관리를 하기 위해서는 먼저 자신의 재무목표와 상황을 파악해야 합니다. 재무목표란 당장이나 장래에 달성하고자 하는 금전적 목표입니다. 예를 들어, 주택 구입, 연금 준비, 자녀 교육 자금 등이 그 예입니다. 재무목표를 설정할 때는 SMART 원칙을 따르는 것이 좋습니다. SMART 원칙이란 구체적Specific, 측정 가능Measurable, 도달 가능Achievable, 현실적Realistic, 시간 제한Timely이라는 의미입니다.

재무경우는 현재 가지고 있는 자산과 부채, 수입과 지출계획 등을 해석하는 것입니다. 이를 통해 자신의 순자산(자산-부채)과 현금 흐름(수입-지출)을 파악할 수 있습니다. 순자산은 자신의 부와 안전망을 나타내고, 현금 흐름은 자신의 생활 수준과 예금 가능 여부를 나타냅니다.

교육과정 및 교육면제

교육과정은 집합이나 원격교육인 인터넷 형태로 제공되며 집합실습은 최소 80시간, 인터넷 강의는 최소 88시간 이상 전체 이수하셔야 하며, 응시원서접수 시작 전날까지 수료하셔야지만 시험 응시가 가능합니다. 교육면제에는 교육 전 과정 면제와 일부 과정 면제가 있습니다. 교육 전 과정 면제 자격증에는 공인회계사, 변호사, 세무사, 보험계리사, 감정평가서가 있으며 경영학 석사, 경제과학 석사, 재무설계학 석사도 가능합니다.

또한, 모듈 2를 면제해주는 자격증에는 종합자산관리사, 투자자산운용사, 자산관리사가 있으며 보험설계는 손해사정사, 보험중개사, 투자설계는 국제투자분석사, 운용 전문인력, 펀드 투자권유 자문인력, 재무위험관리사, 파생상품 투자권유 자문인력, 증권투자권유자문인력, 집합투자자산운용사, 부동산 설계에는 공인중개사가 있습니다.

AFPK 합격률

AFPK 합격률은 지난해 3회동안 평균 29.17로 12년동안 평균적으로 2030대 합격률을 기록하고 있습니다. 앞서 말씀드렸듯이 총 8개의 과목을 준비해야해서 공부량이 많기에 50 이하의 합격률을 기록하고 있는 것으로 보입니다. 공부 기간은 전공자, 비전공자에 따라 다르고 개인마다. 다르기에 올정의롭게 말씀드리기는 어려우나, 평균적으로 13개월 동안 준비합니다.

자주 묻는 질문

B씨의 효과적인 연금 준비

B씨는 40대 중반 직장인으로서 자신의 노후를 걱정하고 있습니다. 더 알고싶으시면 본문을 클릭해주세요.

재무설계사의 연봉

재무설계사는 돈을 많이 벌 수 있는 사람과 벌지 못하는 사람의 차이가 워낙에 큽니다. 궁금한 사항은 본문을 참고하시기 바랍니다.

자신의 재무목표와 상황

자산관리를 하기 위해서는 먼저 자신의 재무목표와 상황을 파악해야 합니다. 좀 더 구체적인 사항은 본문을 참고하시기 바랍니다.

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